Möglichkeiten zur Umgehung der Abgeltungssteuer mit Dachfonds-/ Dach-Hedgefonds der Sauren Fonds-Service AG
Durch die neue Abgeltungssteuer werden ab Januar 2009 alle Erträge aus Kapitalanlagen einheitlich mit 25% versteuert. Hierzu gehören nicht nur Zinserträge, sondern auch Dividenden und Veräußerungsgewinne. Im Zuge dessen werden entfällt die bisher vorhandene Spekulationsfrist sowie das Halbeinkünfteverfahren auf Dividenden.
Selbst Investmentfonds, die bisher Umschichtungen im Fondsvermögen ohne Steuerabzug vornehmen konnten, sind von der Abgeltungssteuer betroffen. Für Anleger gibt es nur noch wenige Möglichkeiten, der Abgeltungssteuer zu entkommen.
Hierzu gehören in erster Linie Dachfonds. Anders als übliche Investmentfonds legen sie nicht direkt in Aktien, Immobilien oder Renten an, sondern sie investieren in Fonds. Diese Strategie erlaubt es den Dachfondsmanagern, Änderungen im Portfolio durchzuführen, ohne das Abgeltungssteuer hierauf berechnet wird. So können Anleger sicher sein, dass Marktänderungen im Fondsvermögen abgebildet werden, um eine möglichst hohe Rendite zu erzielen.
Obwohl auf Ebene des Fonds keine Abgeltungssteuer berechnet wird, müssen die Veräußerungsgewinne bei Verkauf der Fondsanteile trotz dessen vom Anleger versteuert werden. Lediglich wenn der Fonds noch vor dem 31.12.2008 erworben wird, entfällt auch diese Versteuerung.
Die Anlage in Dachfonds ist sehr differenziert. Sie ist prinzipiell für alle Anlegertypen, vom konservativen bis zum chancenorientierten Anleger, geeignet. Auch die Dachfonds von Sauren weisen unterschiedliche Anlagestrategien auf, um das Risiko zu streuen und eine langfristig positive Rendite zu erzielen.
Für Anleger, die eher sicherheitsorientiert sind, bietet sich der Sauren Global Defensiv an. Er investiert ausgewogen in Aktien-, Renten-, offenen Immobilien- und Absolut-Return-Fonds. Ziel ist es, eine möglichst kontinuierliche Wertentwicklung mit nur geringen Kursschwankungen zu erreichen.
Auch der Sauren Global Balanced investiert ausgewogen in alle Fondskategorien. Durch seine Ausrichtung ist er dazu geeignet, um als alleinige Anlage den Wertpapierbestand eines Anlegers abzudecken.
Etwas risikoreicher ist hingegen der Sauren Global Growth Dachfonds. Er investiert ausschließlich in Aktienfonds, hier vorwiegend in Länder- und Regionalfonds. Aufgrund seiner Anlagestrategie und den sich hieraus ergebenden möglichen Kursschwankungen ist er für langfristig orientierte Kunden interessant.
Menschen, die für eine hohe Rendite auch höhere Verlustrisiken akzeptieren, eignet sich der Sauren Global Opportunities. Auch er investiert ausschließlich in Aktienfonds, allerdings orientiert er sich bei der Anlage an spekulativeren Fonds mit dem Schwerpunkt auf Nebenwerte, Schwellenländer und Wachstumsbranchen.
Das Unternehmen Sauren ist zudem im Bereich der Hedgefonds aktiv. Hedgefonds zeichnen sich dadurch aus, dass sie kaum Anlagebeschränkungen aufweisen. So ist es möglich, in Termingeschäfte zu investieren, um auch in Zeiten negativer Marktentwicklungen positive Erträge zu erzielen.
Der Dachfonds Sauren Global Hedgefonds zum Beispiel investiert in weltweit orientierte Hedgefonds der unterschiedlichsten Anlagestrategien. Solche Fonds eignen sich als Beimischung in nahezu jedem gut strukturiertem Depot.
